【經濟】美國金融犯罪執法密件 港滙豐容許龐氏騙局轉移數千萬美元

【看新媒體2020年09月22日訊】（香港記者屏潔綜合報導）國際調查記者同盟（ICIJ）9月20日發表《FinCEN 檔案》調查報告，披露香港滙豐銀行在明知龐氏式騙局「WCM777」已被美國多個州禁止營運的情況下，仍容許詐騙者轉帳3筆款至香港，合共逾3000萬美元的巨額。

報告引述權威部門稱，詐騙者是美籍華裔男子徐明營運一個「WCM777」龐氏騙局，至今騙取8000萬美元。「WCM777」的主要投資者在美國的亞裔和拉丁裔移民，該公司持有人騙取資金後，用於購買兩個高爾夫球場，約7,000平方呎的豪宅，一顆39.8卡拉鑽石，以及在非洲國家塞拉利昂（Sierra Leone）的採礦權。

據稱，詐騙者徐明在美國洛杉磯任職教會牧師。他聲稱自己經營投資銀行，投資100天可獲利100%。徐明通過社交網絡、線上研討會及巡迴研討會等方式招攬會員和投資者，誘惑其發展「下線」賺取佣金，共騙取8,000萬美元。

加州監管局於2013年9月通知滙豐銀行，正在調查「WCM777」以及向加州居民發出詐騙警告。加州、科羅拉多州和馬薩諸塞州因「WCM777」銷售未經註冊的投資產品，均對其採取行動。徐明在2017年因涉及與龐氏騙局相關的罪行在中國被捕，判監3年。

BBC報道說，滙豐銀行雖然報告了可疑交易，但沒有採取行動。直到2014年4月，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）立案起訴騙徒後，「WCM777」在香港滙豐銀行的賬號才被關閉，而當時賬戶內幾乎已沒有餘額。涉案的徐明向ICIJ表示，滙豐銀行當時並沒有就他的銀行業務和他洽談。

BBC引述ICIJ 分析，2011年至2017年，滙豐銀行發現經香港賬戶進行的可疑轉賬超過15億美元，其中約9億美元與犯罪活動有關。但滙豐銀行的SAR報告沒有提供賬戶用戶的關鍵信息，包括誰是收益賬戶的最終持有者，以及大筆資金來自哪裡等。

美國金融犯罪執法網在《FinCEN 檔案》指出，摩根大通、滙豐、渣打、德意志、紐約梅隆等知名銀行，儘管曾因不當行為被美國起訴或罰款，卻繼續幫被國際制裁的國家、犯罪網絡、貪腐者等提供資金轉移服務。＃

負責編輯：卿韻

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